RISIKOBEWERTUNG FÜR KREDIT UND ONBOARDING
Wachsam. Flexibel. Treffsicher.
Bewerte Kredit-, Betrugs- und Onboarding-Risiken in Echtzeit – mit integrierten Datenquellen, adaptiven Entscheidungslogiken und klaren Workflows.
Wachsam entscheiden
Frühzeitig Risiken erkennen durch vernetzte Daten aus internen, externen und alternativen Quellen – für ein ganzheitliches Risikoprofil.
Treffsicher steuern
Risiken präzise bewerten, regulatorische Anforderungen erfüllen und profitable Entscheidungen automatisiert umsetzen.
Flexibel reagieren
Echtzeit-Orchestrierung und dynamische Logiken ermöglichen schnelle Anpassungen an neue Risikosignale oder Marktveränderungen.
Kreditrisiken treffsicher bewerten
Zoot bringt Risikoprüfung auf das nächste Level: mit klaren Regeln, Echtzeitdaten und automatisierten Workflows. So entsteht die perfekte Balance aus Wachstum, Schutz und Compliance – vom ersten Check bis zur finalen Entscheidung.
Risiken früh erkennen – die richtigen Anträge beschleunigen
Zoot erkennt Risiken, bevor sie zum Problem werden – direkt beim Antragseingang. Intelligente Regelwerke priorisieren die richtigen Kunden und Händler, reduzieren unnötige Prüfkosten und beschleunigen den Weg zur Entscheidung.
Flexible Regeln zur schnellen Vorabselektion
Automatische Vorprüfung nach individuellen Risikokriterien
Relevante Anträge gezielt priorisieren, ungeeignete direkt ausschließen
Bedarfsgesteuerter Datenabruf spart Kosten bei Fremdauskünften
Zahlungsfähigkeit präzise bewerten – in Echtzeit
Zoot verknüpft Einkommens-, Kredit- und Transaktionsdaten aus verschiedenen Quellen, um ein klares Bild der finanziellen Situation zu liefern. Die Entscheidung über Kreditvergabe oder -konditionen basiert so auf verlässlichen Echtzeitdaten – transparent, nachvollziehbar und treffsicher.
Detaillierte Berechnung von Tragfähigkeit und Schuldenquote
Kreditverlauf und Bonitätsbewertung aus mehreren Datenquellen
Anbindung an Open Banking oder interne Transaktionsdaten
Automatisierte Bewertung mit klaren Risikoeinstufungen
Risikologik flexibel steuern – ohne Programmieraufwand
Ob neue Produkte, veränderte Richtlinien oder Marktimpulse – mit Zoot passt sich das Risikomanagement in Echtzeit an. Fachabteilungen konfigurieren Regeln und Workflows eigenständig, testen Änderungen sofort und behalten alle Risiken selbst im Griff – ohne auf die IT zu warten.
Regeln einfach per Drag-and-Drop konfigurieren und testen
Bewertungslogik und Datenflüsse zentral steuern
Volle Kontrolle und transparente Entscheidungsgrundlagen
Schnellere Anpassung aller Risikoparameter in Kredit- und Händlerprozessen
Compliance integriert – Komplexität eliminiert
Ob Onboarding, Risikoprüfung oder finale Kreditentscheidung – Zoot stellt sicher, dass jeder Schritt compliant und vollständig nachvollziehbar ist. Alle Prüfungen und Entscheidungen laufen strukturiert, automatisiert und revisionssicher – für maximale Sicherheit bei minimalem Aufwand.
Automatisierte Prüfungen, Kennzeichnung und Fallbearbeitung
Rollenbasierte Zugriffskontrolle für Underwriting-Teams
Zentrale Audit-Trails für jede Entscheidung
Weniger Risiko durch regelbasierte Freigaben und klare Entscheidungswege
Kunden
Risiken verstehen, Chancen nutzen.
Beobachten. Bewerten. Handeln – mit Kontrolle statt Komplexität.
350
Integrierte Datenquellen
80%
Schnellere Datenintegration
< 1 sec
durchschnittliche Antwortzeit
90%⁺
Weniger manuelle Aufwände
Zoots Technologie | WR Builder®
Eine zentrale Plattform für Datenlogik, Workflows, Prozess- und Journeyschichten sowie KI-gestützte Echtzeit-Entscheidungen. Änderungen lassen sich schnell, kontrolliert, sicher und skalierbar umsetzen.
Low-Code Oberfläche
Regeln erstellen, ganz ohne Entwickler
Individuelle Regeln & Workflows
Schnelle Anpassung an Ihre Geschäftslogik
Modulare Architektur
Plug-and-Play-Integration mit maximaler Flexibilität
Häufig gestellte Fragen
Wie lassen sich unqualifizierte Anträge frühzeitig herausfiltern – ohne Verzögerung für gute Kunden?
Zoot bewertet Anträge bereits bei der Erfassung anhand konfigurierbarer Regeln. Risikoreiche oder unqualifizierte Antragsteller werden automatisiert aussortiert, bevor kostenintensive Prüfungen angestoßen werden. Dadurch verkürzt sich die Bearbeitungszeit für geeignete Kunden, die Abschlussquote steigt und Fremddaten werden nur bei Bedarf abgerufen – was zusätzlich die Kosten senkt.
- Nur qualifizierte Anträge durchlaufen weitere Prüfungen.
- Externe Datenabfragen werden gezielt gesteuert und nur bei Bedarf ausgelöst – das senkt unnötige Datenkosten.
- Qualifizierte Anträge werden schneller bearbeitet und steigern Abschlussquoten.
- Effiziente Prozesse reduzieren Kosten in der Kundenakquise.
Welche Daten nutzt Zoot, um die Kreditwürdigkeit und Rückzahlungsfähigkeit umfassend zu beurteilen?
Zoot kombiniert klassische Bonitätsinformationen mit aktuellen Echtzeitdaten. Dazu zählen unter anderem die Debt-to-Income-Ratio (Schulden-Einkommens-Verhältnis), Open-Banking-Daten, Transaktionsanalysen, Kreditverläufe und unternehmensspezifische Risikomodelle. Alle Informationen werden zentral orchestriert, für transparente Entscheidungen aufbereitet und direkt in die Konditionengestaltung eingebunden.
- Modelle zur Einkommens- und Belastungsprüfung auf Basis geprüfter Finanzdaten.
- Echtzeit-Transaktionsdaten liefern ein präzises Bild von Zahlungsfähigkeit und Verhalten.
- Anbindung mehrerer Auskunfteien für präzisere PD-Scores und Abgleich der Kredithistorie.
- Alle Datenquellen werden zentral orchestriert und liefern sofort erklärbare, konsistente Entscheidungsergebnisse.
Diese ganzheitliche Sicht ermöglicht differenzierte Konditionen statt reiner Ja/Nein-Entscheidungen.
Können Risikoteams Regeln und Logiken eigenständig konfigurieren?
Ja – mit Zoots Low-Code-Framework lassen sich alle Risikoregeln, Workflows und Bewertungsmodelle direkt von Fachanwendern konfigurieren und testen. Drag-and-Drop-Tools, modulare Bausteine und Versionierung sorgen für maximale Flexibilität und Nachvollziehbarkeit – ganz ohne lange Entwicklungszyklen oder externe Abhängigkeiten.
- Drag-and-drop-Oberfläche zur Definition von Regeln, Scores und Workflows.
- Integrierte Datenorchestrierung ohne Code für interne und externe Datenquellen.
- Sandbox-Umgebungen für sicheres Testen und Validieren neuer Logik.
- Versionierung und Audit-Trails sorgen für Transparenz und Compliance-Sicherheit.
Risikostrategien lassen sich flexibel an Markt- oder Regulierungsänderungen anpassen.
Wie unterstützt Zoot die Einhaltung regulatorischer Anforderungen – über das Onboarding hinaus?
Zoot verankert Compliance-Prüfungen direkt in den Entscheidungsprozessen. Ob AML, KYC, DSGVO oder Zahlungsfähigkeitsprüfung – alle Richtlinien werden regelbasiert angewendet, sensible Entscheidungen rollenbasiert abgesichert und jede Aktion automatisch protokolliert. Dank vollständiger Audit-Trails behalten Unternehmen auch im laufenden Betrieb die volle Kontrolle und Nachweisfähigkeit.
- Regulatorische Prüfungen greifen automatisch im Antragsprozess.
- Rollenbasierte Zugriffskontrolle für sensible Entscheidungen und Ausnahmen.
- Vollständige, revisionssichere Protokollierung aller Aktivitäten.
- Strukturierte Case-Dokumentation für Prüfungen und interne Reviews.
Compliance ist fest integriert und kein nachträglicher Zusatz.
Anwendungsfälle
Zoot unterstützt schnell agierende Finanzteams. Erfahren Sie, wie führende Finanzdienstleister Zoot nutzen, um komplexe Herausforderungen zu lösen und Wachstum voranzutreiben.
Konsumentenkredite
Baufinanzierung
Händler-Onboarding
Kreditkartenvergabe
Auto- und Objektfinanzierung
Bereit, Risiken neu zu denken?