Risikomanagement für datengesteuerte Geschäftsentscheidungen

Das Risikomanagement ist das Herzstück einer jeden Kreditvergabe- oder Onboarding-Entscheidung. Ihre eigenen Informationen gemeinsam mit traditionellen sowie alternativen Datenquellen, kombiniert mit intelligenten Regeln, steuern diese Entscheidungen. Die Decision Engine von Zoot ist eine effektive Plattform für die Implementierung von Regeln und die Datenbereitstellung in einer Vielzahl von Kredit- und Onboarding-Prozessen, welche unsere Kunden weltweit unterstützt.

RISIKOMANAGEMENT ZUR STEIGERUNG DER PERFORMANCE

Wenn es um Betrug geht, verfolgt Zoot einen pro-aktiven Ansatz, um innovative Wege zu finden und somit aktuelle, entstehende und potenzielle Betrugsfälle zu erkennen. Unsere Lösungen ermöglichen unseren Kunden, den Überblick über den gesamten Prozess zu behalten, sodass Sie den Betrügern stets einen Schritt voraus sind.

Origination

Optimieren Sie Ihre Antragsstrecke und bieten Sie jederzeit und überall kundenfreundliche Antragsprozesse mit der Origination-Lösung von Zoot. Unsere umfassende All-in-One-Plattform unterstützt Banken, Leasingunternehmen, Onlinehändlern und Payment Service Providern dabei, über verschiedene Kanäle, Märkte und Segmente hinweg, hervorragende Ergebnisse beim Vertrieb von Services und Produkten zu erzielen. Darüber hinaus gewährleistet unsere Software eine schnelle und effektive Entscheidung bei gleichzeitig attraktiver Customer Journey und einer optimierten Zusammenarbeit zwischen Kunden, Partnern und Unternehmen. Durch die vollständige Automatisierung des Prozesses sind deutlich weniger Ressourcen erforderlich, um bestehende Anträge im System zu bearbeiten und zu prozessieren – so können sich Ihre Mitarbeiter auf andere wichtige Aufgaben konzentrieren.

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Instant Decisioning

Mit Hilfe von Echtzeitdaten können Sie sich durch unsere Instant-Decisioning-Lösung sofort ein genaues Bild von der Finanzkraft Ihrer Kunden machen und dadurch bestimmen, welches Angebot Sie unterbreiten können. Mit der White-Label-Lösung von Zoot ermöglichen Sie Ihren Kunden eine optimierte User Experience unter Ihrer eigenen Marke. Eine fundierte Reihe vielfältiger Funktionalitäten zur Entscheidungsfindung und der Einsatz unterschiedlicher Datenquellen kann dazu beitragen, relevantere Produkte oder Dienstleistungen anzubieten und die Abschlusswahrscheinlichkeit zu erhöhen. Unabhängig davon, ob Sie eine Zoot-Schnittstelle oder eine bereits existierende Schnittstelle nutzen, unsere Lösung lässt sich einfach integrieren und ermöglicht Ihnen, Kunden sofort zu akzeptieren und gleichzeitig die Customer Journey deutlich zu verbessern. Die Instant-Decisioning-Lösung von Zoot bietet Ihnen die Möglichkeit, auf Basis fundierter Informationen optimale Entscheidungen zu treffen und so Ihre Kundenstrategie zu realisieren.

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Datenbereitstellung

In einem dynamischen Marktumfeld ist es für Ihr Unternehmen essenziell, intelligente Entscheidungen zu treffen, um langfristig Ihren Wettbewerbsvorteil zu erhalten. Bei der enormen Menge an verfügbaren Daten ist es für Ihren Geschäftserfolg entscheidend, die wertvollsten Daten zu finden und gewinnbringend einzusetzen.

Die Lösung zur intelligenten Datenbereitstellung von Zoot ermöglicht Ihnen, aus einer umfangreichen Auswahl von Dienstleistern und Datenquellen zu wählen. So können Sie die beste Strategie für Ihr Wachstum definieren – basierend auf Daten und Wissen, und nicht auf Vermutungen.

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Merchant Onboarding & Merchant Monitoring

Managen Sie Ihre Händlerbeziehungen und minimieren Sie Risiken mit Zoots Merchant Onboarding & Monitoring Plattform. Unsere Lösung ermöglicht eine sekundenschnelle Entscheidung und einen vollautomatisierten Underwriting-Prozess. Dadurch können Anbieter von on- und offline Bezahlmethoden ihr Onboarding für alle Händler optimieren – unabhänig von deren Größe.

Wir bei Zoot verstehen Ihre Herausforderung, die Wahrscheinlichkeit von Risiken zu identifizieren und Verluste zu minimieren, ohne die ambitionierten Wachstumspläne zu gefährden. Unsere Lösung macht es einfach, alle Risikofaktoren wie z.B. Betrug und Nichteinhaltung von regulatorischen Vorschriften zu verstehen sowie verdächtige Transaktionen zu erkennen und nachzuverfolgen. Mit solch einem zukunftssicheren System sind Sie auf Risiken besser vorbereitet und können flexibel auf alle Marktgegebenheiten reagieren. Erhöhen Sie beispielweise die Annahmequote neuer Händler in Zeiten einer wachsenden Wirtschaft oder reduzieren Sie Verluste durch Risiken bei bestehenden Händlern im Falle von wirtschaftlich schwierigen Zeiten.

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Betrugsprävention

Kunden haben immer höhere Erwartungen an ihre Dienstleister: Ausgezeichneter, schneller Service sowie die Möglichkeit, über dieselben Kanäle zu kommunizieren wie mit Freunden und Familie. Diese Multichannel-Interaktion stellt Sie vor die Herausforderung, komplexe Betrugsversuche schnell zu erkennen und zu verhindern, um Verluste zu minimieren, das Vertrauen Ihrer Kunden zu stärken und das Risiko eines Reputationsverlustes zu verringern. Mit der Betrugspräventionslösung von Zoot können Sie eine Vielzahl an Betrugsmustern erkennen und so einen kontinuierlichen Schutz Ihrer Kunden gewährleisten.

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Vorteile von Zoots Riskomanagement-Lösungen

  • Management und Optimierung der Geschäftsentscheidungen
  • Verbesserung der operativen Effizienz
  • Vorteile der Risikoanalyse schneller realisieren
  • Schnellere und intelligentere Nutzung neuer Datenquellen und Services zur Verbesserung der Risikobewertung und Effizienz
  • Steigerung der automatisierten Entscheidungen
  • Gewährleistung einer konsistenten Entscheidungsfindung mit besserer Kontrolle

Bewertung des Ausfallrisikos

In der heutigen Wirtschaft ist es wichtig, Ihre potenziellen Kunden so gut es geht zu kennen, um das Ausfallrisiko zu kontrollieren und dieses so gering wie möglich zu halten sowie gleichzeitig Ihre Profitabilität zu steigern. Bonitätsscores allein geben Ihnen nur einen teilweisen Überblick über die Kreditwürdigkeit. Die Plattform von Zoot zur Implementierung von effizienten Prozessen für ein intelligentes Risikomanagement bietet Ihnen die Möglichkeit, tiefergreifendere Daten zu nutzen, um Ihre Ziele zu erreichen.

Mit benutzerfreundlichen Tools zur Bonitätsprüfung, welche klare Antworten liefern, bieten wir Ihnen eine integrierte Sicht auf die Zahlungsfähigkeit und die Historie eines Antragstellers. Die Vorteile gelten sowohl für die Entscheidungsfindung für Neu- als auch Bestandskunden. Bei Letzteren profitieren Sie zudem von Daten aus Ihrer bisherigen Geschäftsbeziehung, welche Sie entsprechend berücksichtigen können.

Mit Risikomanagement zu besserer Performance

Unabhängig der Branche besteht das generelle Ziel des Risikomanagements darin, die Entscheidungsfindung zu optimieren, Annahmequoten zu erhöhen und gleichzeitig die Effizienz zu gewährleisten. Der Einsatz einer skalierbaren Plattform, die Tools und Techniken für die Risikoanalyse nutzt, ist ebenfalls von entscheidender Bedeutung, um zusätzliche Marktanteile zu erlangen.

Ineffiziente manuelle Prozesse sind in vielen Bereichen immer noch weit verbreitet. Entweder, weil die alten Prozesse nicht mit moderne Technologie Schritt gehalten haben oder weil die Risikobewertung durch Experten der schnellste und einfachste Weg zu sein scheint. Unabhängig Ihrer Herausforderung ist Zoot der ideale Ansprechpartner, um ineffiziente Abläufe in moderne und automatisierte Risikomanagementprozesse zu transformieren.

Software zur Risikobewertung

Unsere Risikomanagement-Lösung präzisiert und standardisiert die Bewertung, das Management und die Reduzierung von Risiken innerhalb Ihres Unternehmens. Sowohl das finanzielle Risikomanagement, die Kapitaladäquanz, die Preisgestaltung, als auch Gewinn und Verlust können von unserer Softwarelösung profitieren.

Wenn neue Strategien und Produkte getestet werden müssen, sollte dies auf sichere und nachvollziehbare Art und Weise geschehen, indem mit Hilfe eines Champion-Challenger-Ansatzes ein Teil der Anträge vor der Einführung getestet wird.

Schnellere Entscheidungen im Antragsprozess

Durch den Einsatz einer automatisierten Risikomanagement-Lösung zur Prüfung der Zahlungsfähigkeit können Kreditgeber, Onlinehändler und Payment Service Provider risikogerechte Angebote unterbreiten und somit potenzielle Ausfälle reduzieren. Unsere Technologie ermöglicht Unternehmen, die Implementierung von Risikoanalysen und Annahmeprozessen zu optimieren, um fundierte und schnelle Entscheidungen zu treffen.

Bei Bestandskunden profitieren Sie von einer frühzeitigen Warnung vor potenziellen Risiken durch die kontinuierliche Überwachung der relevantesten Daten, einschließlich interner und externer Datenquellen. Somit haben Sie die Möglichkeit unverzüglich zu handeln, wodurch potenzielle Verluste entsprechend verringert werden.

Funktionen der Riskomanagement-Software

Unsere Risikomanagement-Software bietet eine sichere, hoch konfigurierbare, Cloud-basierte Plattform, welche die Effizienz und Geschwindigkeit von Risikobewertungen signifikant steigert. Mit unseren Lösungen können Sie grundlegende Risikoparameter sowie deren Interaktionen mit anderen finanziellen Risiken ermitteln und simulieren. Sie sind in der Lage, die Vorhersage der aktuellen und zukünftigen Auswirkungen von Risiken zu operationalisieren.

Kapitaladäquanz

Für Kreditgeber, die Mindestkapitalpuffer vorhalten müssen, sind automatisierte Prozesse für das Risikomanagement essenziell, um Risikomodelle konsistent einzusetzen, Portfolioprofile nachzuvollziehen und in Berechnungen zur Kapitaladäquanz einfließen zu lassen. Auf diese Weise werden die regulatorischen Anforderungen an die Verwendung einheitlicher Modelle für operative Entscheidungen und Kapitalberechnungen erfüllt. Darüber hinaus wird eine umfassendere Bewertung der Auswirkungen von Strategie- und Portfolioänderungen auf die Kapitaloperationen des Unternehmens und nicht nur auf das Produktportfolio ermöglicht.

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